Str 69 z 655 |
|
|---|---|
| Richmond | Post #1 Ocena: 0 2010-02-06 22:12:57 (15 lat temu) |
 Posty: 29549 
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Mortgage Advisor dostaje dosc niska prowizje za pozyczke i nie jest ona warta tego, zeby zabijac sie o klienta. Moze po prostu chce dobrze. Przeciez nawet jak zlozysz oferte to wcale nie znaczy, ze w koncu kupisz ten dom i on bedzie mial prowizje. Mozesz wycofac sie w kazdej chwili.
Jesli znajduje Ci najlepsza oferte kredytowa to ok, taka jest jego rola. Naganianie na konkretna nieruchomosc nie lezy w obowiazku doradcy finansowego. Oczywiscie nie musisz korzystac z jego pomocy przy szukaniu domu. Po prostu dziekujesz grzecznie i szukasz sobie sam dalej. Carpe diem.
|
|
|
|
| berenika | Post #2 Ocena: 0 2010-02-06 22:33:24 (15 lat temu) |
 Posty: 2392
Z nami od: 30-12-2009 Skąd: EM |
Mam pytanie czy ktos z was kupił dom tutaj za kredyt uzyskany w pl?Mam w pl nieruchomosc na która chciałabym zaciagnac pozyczke hipoteczna aby kupic dom tutaj.Co o tym sadzicie?Bo raczej tutaj nie dostane kredytu którego zabezpieczeniem byłaby nierychomosc w pl?
...zawsze warto być człowiekiem choć tak łatwo zejść na psy...
|
|
|
|
| Richmond | Post #3 Ocena: 0 2010-02-06 22:55:08 (15 lat temu) |
Posty: 29549
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
W takim przypadku kupisz po prostu dom za gotowke w UK, a pozyczka hipoteczna w Polsce bedzie oddzielna sprawa. Nie widze przeszkod, zeby tak zrobic. Jedyny problem to jakas drastyczna zmiana kursu walut. Oplacaloby sie przewalutowac zlotowki przy jak najnizszym kursie i splacac raty po jak najwyzszym.
Carpe diem.
|
|
|
|
| berenika | Post #4 Ocena: 0 2010-02-06 23:01:09 (15 lat temu) |
Posty: 2392
Z nami od: 30-12-2009 Skąd: EM |
Cytat: 2010-02-06 22:55:08, Richmond napisał(a): W takim przypadku kupisz po prostu dom za gotowke w UK, a pozyczka hipoteczna w Polsce bedzie oddzielna sprawa. Nie widze przeszkod, zeby tak zrobic. Jedyny problem to jakas drastyczna zmiana kursu walut. Oplacaloby sie przewalutowac zlotowki przy jak najnizszym kursie i splacac raty po jak najwyzszym. ...zawsze warto być człowiekiem choć tak łatwo zejść na psy...
|
|
|
|
| Richmond | Post #5 Ocena: 0 2010-02-06 23:13:52 (15 lat temu) |
Posty: 29549
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Jesli chcesz kupic dom w UK to mozna zalozyc, ze bedziesz tu mieszkac wiele lat. Z biegiem czasu Twoj dlug zje inflacja, jest rowniez szansa, ze Twoje zarobki wzrosna.
Nie wiem czy zlotowka umocni sie jakos drastycznie w najblizszych latach. A nieruchomosci w Polsce nie mozesz wynajac, zeby splacala Ci sie czesc kredytu? Carpe diem.
|
|
|
|
| |
|
| berenika | Post #6 Ocena: 0 2010-02-06 23:24:43 (15 lat temu) |
Posty: 2392
Z nami od: 30-12-2009 Skąd: EM |
Cytat: 2010-02-06 23:13:52, Richmond napisał(a): A nieruchomosci w Polsce nie mozesz wynajac, zeby splacala Ci sie czesc kredytu? Dzieki za poprzednie odpowiedzi ...zawsze warto być człowiekiem choć tak łatwo zejść na psy...
|
|
|
|
| Edina1212 | Post #7 Ocena: 0 2010-02-07 01:32:59 (15 lat temu) |
 Posty: 192
Konto zablokowane Z nami od: 07-02-2010 Skąd: Edinburgh |
Ja tez kupuje swoj pierwszy dom.Czekalismy z mezem ponad dwa lata i zdecydowalismy sie niedawno, jak bylismy pewni, ze poprostu nas na to stac.W tej chwili szukamy, czegos w Edinburghu, ale tutaj wciaz ceny czegos interesujacego sa wysokie.Rodzina nam sie powiekszy w czerwcu i chcemy zdarzycze wszystkim.Zreszta landlord juz nas uprzedzil, ze zamierza sprzedac mieszkanie, ktore wynajmujemy.Poczeka, az my kupimy cos swojego.
|
|
|
|
| Edina1212 | Post #8 Ocena: 0 2010-02-07 01:40:55 (15 lat temu) |
Posty: 192
Konto zablokowane Z nami od: 07-02-2010 Skąd: Edinburgh |
Cytat: 2010-02-05 18:48:54, leonka napisał(a): Cytat: 2010-02-05 18:38:08, okidoki29 napisał(a): pisze pkt 9 nazywa sie insurance i tak tam napisali a mnie galy wyszly ze zdumienia  ))
Specjalnie czekalam az przyjdzie mortgage offer,bo moj advisor od dawna mnie naciska na kupno ubezpieczenia-ale jak widac w papierach z banku jest to tak napisane ze niech ich szlag!!Teraz sama nie wiem co musze a czego nie musze??? Musisz ubezpieczyc sie w razie utraty zrodla utrzymania.Bank nie podpisze zgody na pozyczke, bez tego, bez potwierdzenia wykupu ubezpieczenia, ktore gwarantuje ci odszkodowanie w wysokosci, ktora zblizona jest do najwyzszej raty kredytu.Musisz tez ubezpieczyc nieruchomosc, ktora zakupisz.Te sa wymagania, ktorych nie zmienisz. I nie podaja na co ten insurance??? A advisor tez nie powiedzial jakie to ubezpieczenie chce ci wcisnac??? |
|
|
|
| gierza | Post #9 Ocena: 0 2010-02-07 12:09:50 (15 lat temu) |
Posty: 21 
Z nami od: 12-01-2010 Skąd: huntingdon |
Dzieki Richmond.
Moze faktycznie jest tak kompetentny ze sprawia wrazenie naciagacza? Nie wiem. Nie podziekowalem mu ostatecznie, bo nie chce palic mostow. Badam teren, chce jeszcze paru "fachowcow" zapytac o pozyczke i wtedy wybiore najlepsza oferte. Nie pali mi sie tak bardzo bo wciaz domy leca mi miedzy palcami. Pozdrowienia dla wszystkich. |
|
|
|
| Kitek80 | Post #10 Ocena: 0 2010-02-08 10:39:23 (15 lat temu) |
 Posty: 14
Z nami od: 08-02-2010 Skąd: Brum |
Witam serdecznie wszystkich! Super wątek!
Mam kilka pytań oczywiście 
Mam 35tyś, chcę kupić dom za 120tyś, 15 tyś ma iść na remont, meble i opłaty związane z kredytem. 1. O jakiej wysokości kredyt powinnam się postarać? 2. Ile dać wkładu własnego? 3. Im większy wkład własny tym mniejsza miesięczna rata? 4.Druga sprawa. Czy będę musiała zapłacić jakiś podatek w UK, jeśli dostane te 35 tyś od rodziców? Jesli tak to czy jest jakiś sposób na omienięcie tego...? 5. Co z benefitem CHTB, czy przestaną mi go wypłacać? Bardzo proszę o odpowiedź. [ Ostatnio edytowany przez: Kitek80 08-02-2010 10:40 ] |
|
|
|
Wczytuję dane...