Str 260 z 655 |
|
|---|---|
Post #1 Ocena: 0 2013-04-06 14:50:59 (12 lat temu) |
|
Anonim |
Usunięte
|
|
|
|
| Richmond | Post #2 Ocena: 0 2013-04-06 14:53:20 (12 lat temu) |
 Posty: 29608 
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Zarobki brutto, beda chcieli od Ciebie papierow z co najmniej 2 lat prowadzenia dzialalnosci, rozliczenia coroczne itp.
Byc moze bedzie Ci potrzebny broker, zeby znalezc odpowiedni bank i oferte dla Ciebie. Zalezy jak z Twoja zdolnoscia, jak wysoka wplata wlasna, itp. Carpe diem.
|
|
|
|
Post #3 Ocena: 0 2013-04-06 15:14:51 (12 lat temu) |
|
|
Anonim |
Usunięte
|
|
|
|
| Richmond | Post #4 Ocena: 0 2013-04-06 15:24:47 (12 lat temu) |
Posty: 29608
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Obawiam sie, ze nie. Zabraknie Wam zdolnosci na 120tys. Na oko mozna liczyc 4 x laczne dochody. Zalezy od banku.
Carpe diem.
|
|
|
|
| pawlak2505 | Post #5 Ocena: 0 2013-04-08 21:32:46 (12 lat temu) |
Posty: 15 
Z nami od: 08-04-2013 Skąd: xxx |
Witam, mam pytanie czy ma ktoś namiary na jakiegoś mortgage adviser mówiącego po Polsku z Farnham, Guildford i okolic w Hampshire. Spotkalam sie juz z Panem mowiacym po angielsku nie powiem byl mily wytlumaczyl duzo rzeczy jednak, chce sie upewnic (rozmaiwajac z kims po polsku), ze to co mowil jest prawda, gdyz znalazlam juz kilka niejasnosci, np. powiedzial, ze za dom, ktory kosztuje mniej niz 200k nie musze placic stamp fee a jak wyszukalam w necie, to za dom, ktory kosztuje do 120k nie trzeba placic tego podatku itp itd.
Prosze o pomoc. Dziekuje i Pozdrawiam |
|
|
|
| |
|
| shadow01 | Post #6 Ocena: 0 2013-04-09 06:49:25 (12 lat temu) |
Posty: 522
Z nami od: 06-09-2010 Skąd: Leigh |
Cytat: 2013-04-06 15:14:51, Seba007 napisał(a): Właśnie liczyłem na to ze sie odezwiesz we własnej osobie bo z tego co tu widzę to jesteś swego rodzaju kopalnia wiedzy na tym forum  Rozmawiałem z kilkoma osobami i różnie mówiły co do tych zarobków. Myślisz ze z wkładem własnym 25tys i zarobkami moimi i mojej narzeczonej na poziomie 27tys mam realne szanse na120tys kredytu???
mi przy wplacie wlasnej 9000 i przy zarobkach lacznych w wysokosci 36 000 przyznali kwote kredytu 165 000 w tamtym roku... |
|
|
|
| kamilakk | Post #7 Ocena: 0 2013-04-09 11:12:22 (12 lat temu) |
Posty: 2
Z nami od: 24-03-2013 Skąd: Torquay |
ja znowu z zapytaniem apropo sprzedazy mieszkania z mortgage i kupna nowego. co dokladnie oznacza portable mortgage? w jakiej sytuacji mozna przeniesc mortgage z jednej nieruchomosci na druga? gdybym miala wklad wlasny na nowe mieszkanie? ma ktos jakies doswiadczenia w tej kwestii z natwestem?
|
|
|
|
| Richmond | Post #8 Ocena: 0 2013-04-09 11:49:38 (12 lat temu) |
Posty: 29608
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Portable mortgage oznacza, ze mozesz przeniesc obecnie posiadany produkt na nowa nieruchomosc, ale musisz spelnic szereg warunkow. A te warunki bedziesz mial rozpisane dokladnie w umowie lub na stronie banku.
Warunki moga byc typu: -depozyt/equity odpowiedniej wysokosci -kredyt nie bedzie zwiekszony -itd. Musisz dokladnie poczytac lub podejsc do banku z umowa i porozmawiac jakie masz mozliwosci. Portable mortgage, to dobra opcja, gdy masz super korzystny kredyt albo masz wysokie ERC/jestes w trakcie fixed period. Carpe diem.
|
|
|
|
| pawlak2505 | Post #9 Ocena: 0 2013-04-10 20:19:17 (12 lat temu) |
Posty: 15
Z nami od: 08-04-2013 Skąd: xxx |
Witam,
Przesledziłem większość wątku i znalazłem wiele pożytecznych informacji, za co dziekuje, ale mimo wszystko mam jeszcze kilka pytan, na które mam nadzieje ktos bedzie mogl odpowiedziec. 1) Czy po np. 2 latach fixed rate przed re-mortgage jesli mam jakies oszczednosci moge je wplacic, zeby zmniejszyc dlug lub go całkowicie spłacic? 2) Czy w razie potrzeby po tych fixed rate moge sobie wydłużyć mortgage załóżmy, ze poczatkowo mialem na 10 lat a po dwoch latach chce, przedłożyć na 15 lub odwrotnie skrócić go? 3) Po co jest wycena domu przez kredytodawce, czy to ma wplyw na cene za jaka kupuje dom? Czy to ma wplyw na to w jakiej cenie bede chcial go pozniej ewentualnie sprzedac? 4) Czy ta wycena domu jest robiona przed złożeniem mojej oferty cenowej czy juz po? 5) Co najpierw powinienem zrobic zalatwiac mortgage czy znalezc odpowiedni dla siebie dom? tzn. juz wiem, ze na pewno dostane mortgage wiec co dalej? 6) wiem, ze przy wyborze mortgage czasem jest do zaplaty jakis product fee co to jest za co to sie placi? 7) Zastanawiam sie nad kupieniem domu do kapitalnego remontu, jednak nie wiem czy wtedy gdzies w papierach nie pozostanie "blizna" na zawsze, ze ten dom byl taki a nie inny jak go kupilem, po prostu czy to nie wplynie na ewentualna chec sprzedania go kiedys w przyszlosci? I czy musze pytac kredytodawce o pozwolenie na remont w domu np. założenie ogrzewania gazowego, wymiane drzwi, okien itd? To chyba juz wszystko dziekuje bardzo za pomoc. Pozdrawiam |
|
|
|
| Richmond | Post #10 Ocena: 0 2013-04-10 20:39:14 (12 lat temu) |
Posty: 29608
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
1. Mozesz
2. Mozesz 3. Jesli bank wyceni nieruchomosc na mniej niz zaoferowales, to pozostaje Ci negocjacja ze sprzedajacym i zbicie ceny albo doplacenie gotowka z kieszenie. A wycena jest po to, zeby bank wiedzial co dostaje w zastaw, za pieniadze ktore Ci daje i czy jest to faktycznie warte tyle, a nie mniej. Nie ma to wplywu na cene pozniejszej sprzedazy. Kupujacy zamowic wlasna wycene lub zaoferuje tyle ile uwaza za stosowne, jesli bedzie placil gotowka. 4. Po zlozeniu oferty. Chyba, ze sam zamowisz wycene lub structural survey przed zlozeniem oferty. 5. Szukaj domu. 6. Za produkt. Tak naprawde za nic, za to ze bank laskawie udzieli Ci kredytu. 7. Nie bedzie blizny. Kupujacy zrobi wlasna wycene. Banku nie obchodzi remont. Prosze bardzo. 4. Carpe diem.
|
|
|
|
Wczytuję dane...