Str 186 z 655 |
|
|---|---|
Post #1 Ocena: 0 2012-02-13 04:43:32 (13 lat temu) |
|
Anonim |
Usunięte
|
|
|
|
| wercia0987 | Post #2 Ocena: 0 2012-02-13 08:12:47 (13 lat temu) |
Posty: 25 
Z nami od: 06-02-2012 Skąd: Wrexham |
skok w bok, jesli nawet on wyczul ze nam dom sie podoba to i tak nic nie wskura bo ja jestem w stanie maksymalnie zaplacic za niego 124k i powiem mu wprost ze wiecej nie dam bo bede musiala szykowac dodtkowa kase na stamp duty. wydaje mi sie ze najlepeij bedzie jak on nie otrzyma kredytu
 wtedy bedzie musial sprzedac.
no trudno musze szukac dalej. ale teraz tak mysle jak agencja zareaguje na to ze chce dom kupic, myslicie ze jest jakas szansa na to, ze agencja bedzie przekonywac wlasciciela aby dom sprzedal?? wkoncu to dla agencji kasa, skoro babka z agencji namawiala go aby nam pozwolil obejrzec dom pomimo tego ze on podjal decyzje o wynajeciu |
|
|
|
| malgo80 | Post #3 Ocena: 0 2012-02-22 18:20:10 (13 lat temu) |
Posty: 1
Z nami od: 22-02-2012 Skąd: york |
Przymierzamy się do zakupu domu w UK. Zapoznaliśmy się ze wszystkimi wymogami, jakkolwiek nie znalazłam odpowiedzi na wszystkie moje pytania
1. o ile niższą kwotę od oferowanej wartości sprzedaży domu należy zaproponowań sprzedającemu. Czy jest to kwestia kilku tysięcy czy dziesiątek? Mam nadzieję, że ci którzy mają doświadczenie w tej kwestii chętnie podzielą się wiedzą? 2. czy miesięczna rata kredytu wraz z upływem lat maleje? |
|
|
|
| Richmond | Post #4 Ocena: 0 2012-02-22 18:32:23 (13 lat temu) |
 Posty: 29538
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
1. Nie ma czegos takiego jak "nalezy". Wedlug danych Hometrack, srednia cena transakcyjna to ok 92% ceny asking price. Ale to srednia, co znaczy, ze jedni negocjuja cene jeszcze nizej, a inni wcale.
2. Raty kredytu sa stale w UK. Jesli nie zrobisz re-mortgage po jakims czasie i oprocentowanie nie bedzie nizsze albo nie przedluzysz okresu kredytownia, to raty beda tej samej wysokosci. Natomiast dzieki inflacji, ich wartosc realna bedzie nizsza z czasem, ale kwotowa taka sama. Carpe diem.
|
|
|
|
| zealot | Post #5 Ocena: 0 2012-02-23 02:27:33 (13 lat temu) |
 Posty: 1475 
Z nami od: 18-06-2011 Skąd: Wigan |
"wziąć kredyt w ratach stałych lub w malejących" to temat znany z polski. tutaj czegoś takiego nie ma.
|
|
|
|
| |
|
| wercia0987 | Post #6 Ocena: 0 2012-02-29 01:31:14 (13 lat temu) |
Posty: 25
Z nami od: 06-02-2012 Skąd: Wrexham |
w jaki sposob moge uzyskac informacje na temat czy dom byla kiedys jako socjalny i kto go budowal, a takze czy znajduja sie w okolicy mieszkania socjalne.
|
|
|
|
| Richmond | Post #7 Ocena: 0 2012-02-29 07:58:31 (13 lat temu) |
Posty: 29538
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Sprawdzenie kodu powie Ci, kto mieszka w okolicy:
http://www.checkmyfile.com/postcode-check/SW1A-2AA.htm Poza tym nie ma jakiejs uniwersalnej metody na sprawdzenie czy dom byl socjalny. Mozna sprawdzic kiedy zostal kupiony przez poprzedniego wlasciciela, jak byl podejrzanie tani, to mogl byc socjalny. A tak to trzeba popytac ludzi, ktorzy znaja miasto i po prostu poszukac w internecie. Ale jak to nie bylo cale osiedle domow socjalnych, to duzo nie znajdziesz. No i jesli jest to bardzo stare osiedle socjalne, np bylo w latach 50., to na pewnoe od tego czasu zostalo juz wszystko wykupione i wlasciciele zmienili sie. Carpe diem.
|
|
|
|
| wercia0987 | Post #8 Ocena: 0 2012-02-29 08:29:23 (13 lat temu) |
Posty: 25
Z nami od: 06-02-2012 Skąd: Wrexham |
jeden dom ktory chcemy kupic kosztuje 130 tys, ale jest to stary dom, sprawdzalam i wlasciciel kupil go w lipcu 2011 za 88500tys. Dom jest po remoncie wszystko nowe. widac ze facet kupil go aby zarobic. ale chodzi mi o to czy facet powinien dac mi wszystkie papiery od gwarancji, wkoncu wszystko wymienial boiler, kuchenka etc.
|
|
|
|
| Richmond | Post #9 Ocena: 0 2012-02-29 10:11:08 (13 lat temu) |
Posty: 29538
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Zadne prawo nie zmusza go do przekazania Ci gwarancji na sprzet itp. Moze nie miec. Ale przy odrobinie dobrej woli pewnie Ci to wszystko da, bo jemu przeciez niepotrzebne.
Porozmawiaj z nim o tym, a jak nie masz bezposredniego kontaktu to z agentem lub prawnikami. Carpe diem.
|
|
|
|
| ChrisCov | Post #10 Ocena: 0 2012-03-03 10:51:59 (13 lat temu) |
 Posty: 2734
Z nami od: 18-12-2008 Skąd: Coventry, West Midlands |
No to się zaczęło...
Cytat: Mortgage rise to hit millions: Banks lining up to heap more misery on squeezed families as NatWest and RBS raise home loan rates by 0.25%
RBS-Natwest group pushing rates from 3.75% to 4% Halifax expected to follow suit with announcement due tomorrow Increases come despite the Bank of England holding base rates at 0.5% Hard-pressed families already hit by petrol price at all-time high Kontynuacja Cytat: Halifax raises SVR mortgage cap
Thousands of Halifax customers could see their mortgage payments rise after the UK’s biggest mortgage lender raised a cap for those on a standard variable rate. The bank, part of the Lloyds Banking Group, which also includes Lloyds, and Cheltenham & Gloucester, has written to 40,000 borrowers to inform them of the increase on the cap from 3 per cent above bank base rate to 3.75 per cent from March 31 2012. High quality global journalism requires investment. The increase comes into force in April and provides the lender with flexibility to increase charges should it wish. It says there are no current plans to do so but mortgage brokers point out that the last time it raised the cap it increased its standard variable rate just three months later. Mark Harris, chief executive of broker SPF Private Clients, said: “It looks as though Halifax customers currently enjoying one of the cheapest SVRs at 3.5 per cent will soon be paying more for their mortgages. “Customers who thought they were protected by a cap will be justifiably upset about this move but it is sadly inevitable that Halifax would want to improve margins on its SVR because it is so low compared with some competitors. Borrowers should check whether they would now be better off remortgaging, particularly if they have significant equity in their home.” Borrowers revert to paying SVR rates when fixed deals come to an end, although many may struggle to switch providers as lenders are expected to tighten their criteria this year amid the weak economic conditions. Customers affected by Halifax’s decision are those who have taken out deals between 2001 and 2007. A Halifax spokeswoman said letters have been sent out to customers to confirm the change in the cap. It said: “We have written to all affected customers to explain that from March 31 2012, we are amending the cap on the Halifax SVR from 3 per cent above base rate (of 0.5 per cent) to 3.75 per cent above base rate. This change does not affect the amount customers pay, and the SVR remains at 3.5 per cent. “We continually assess the many dynamic factors that impact mortgage pricing, and have reviewed the cap level to ensure that it remains suitable in the current market conditions.” Mr Harris said the borrowers who will suffer are those who have nowhere to go because they have little or no equity in their homes or because their lender’s criteria is tighter than it was when they originally took out their loan so they cannot remortgage. “These trapped homeowners could struggle to afford higher mortgage payments. Anyone in this position should speak to their lender about a solution, mentioning the concept of ‘treating customers fairly’,” he said. “If Halifax does raise its SVR to 4.25 per cent, as looks likely, it will argue that it is simply bringing it more into line with competitors such as Santander, which charges 4.24 per cent.” The news is also likely to worry borrowers on SVRs with other lenders, but Jonathan Harris, director at Mayfair-based broker Anderson Harris, does not predict a rush to raise rates on the back of Halifax’s move. “Borrowers on some of the other ‘cheap’ SVRs, such as Lloyds and Nationwide customers who are paying 2.5 per cent, may be worried that their lenders will raise their cap from 2 per cent above base rate,” he said. “But this is extremely unlikely: their contracts are written in such a way that they can’t be altered. If they weren’t, these lenders would already have found a way to increase the cap and improve their margins.” He pointed out that while interest rates have been at 0.5 per cent for three years, the cost of funding has tended to be higher but this has eased in recent weeks and lenders are under less pressure over margins than they were a few months ago. Halifax raises SVR mortgage cap Dziwne to... Podwyżka dotyczy ludzi, którzy wzięli kredyt między 2001 a 2007? Czyli mnie nie? A very unrealistic man who thinks his ass is like wine - the older the better
|
|
|
|
Wczytuję dane...