Zielony faktycznie jestem. Wzięliśmy kredyt papiery poszły do szafy dopiero jak remortgage przyszedł czas zaczyna się panika.
Sprawdzić pierw ofertę od brokera, chyba nie zaszkodzi prawda? Napiszę co oferują
Str 10 z 50 |
|
|---|---|
| BiF | Post #1 Ocena: 0 2015-10-27 09:38:22 (10 lat temu) |
 Posty: 331 
Z nami od: 11-04-2007 Skąd: Berkshire |
Zielony faktycznie jestem. Wzięliśmy kredyt papiery poszły do szafy dopiero jak remortgage przyszedł czas zaczyna się panika.
Sprawdzić pierw ofertę od brokera, chyba nie zaszkodzi prawda? Napiszę co oferują |
|
|
|
| Richmond | Post #2 Ocena: 0 2015-10-27 09:47:25 (10 lat temu) |
 Posty: 29548 
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Jasne, pogadaj z brokerem, zadawaj pytania, zeby wiedziec jak najwiecej.
Carpe diem.
|
|
|
|
| BiF | Post #3 Ocena: 0 2015-10-29 18:48:05 (10 lat temu) |
Posty: 331
Z nami od: 11-04-2007 Skąd: Berkshire |
Tak wygląda jego oferta.
Cytat: I can arrange a product transfer with the Halifax which is virtually the same as a re mortgage on one of the following products.
Fixed until 31/01/2018 at 2.34%, £737.90 per month. Fixed until 31/01/2020 at 3.24%, £831.78 per month. Neither have any fees and if you want to proceed with either of them the new product could be in place for 01/12/2015 and you would not pay a penalty on the existing mortgage. Please let me know what you think. |
|
|
|
| Richmond | Post #4 Ocena: 0 2015-10-29 19:12:36 (10 lat temu) |
Posty: 29548
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Zakladam, ze masz LTV 60-75%, skoro takie produkty Ci polecaja. To, ktory wybierzesz, zalezy od tego jakie masz plany i gdzie mieszkasz.
Jak nie planujesz sie przeprowadzac, to mozesz wziac dluzszy, ale jesli nieruchomosci ida w gore, to krotszy moze byc lepszy, bo moze skoczysz w nizsze LTV i bedziesz mial lepsza oferte za 2 lata. Twoj wybor czy chcesz placic wiecej za swiety spokoj na 4 lata czy chcesz zaryzykowac za 2. Carpe diem.
|
|
|
|
| admiralbibol | Post #5 Ocena: 0 2015-10-29 19:24:48 (10 lat temu) |
 Posty: 2297
Z nami od: 29-03-2015 Skąd: Warszawa |
przy kredytach oprocentowanie to jedynie polowa sukcesu, bo dochodza inne koszty (application, valuation itd) - ogolnie im wiekszy kredyt tym wazniejsze oprocentowanie, im mniejszy kredyt tym wazniejszy jest brak oplat dodatkowych
przy ltv 75% najnizsze oprocentowanie to 1,44 % fixed na 2 lata, albo 1,19% zmienne, z tym ze oplata za kredyt to 895 funtow, tzn mnie sie udalo znalezc taki kredyt i jesli ktos znalazl nizszy to prosze nie pisac bo bedzie mi smutno  Kazdy donosik na moj avatar daje hemoroida lewakowi.
|
|
|
|
| |
|
| Richmond | Post #6 Ocena: 0 2015-10-29 20:02:06 (10 lat temu) |
Posty: 29548
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Admiral, mysle, ze to dobra oferta przy 75%.
Carpe diem.
|
|
|
|
| admiralbibol | Post #7 Ocena: 0 2015-10-29 20:30:26 (10 lat temu) |
Posty: 2297
Z nami od: 29-03-2015 Skąd: Warszawa |
fantastyczna, dlatego nie chce sie dowiedziec ze sa jeszcze fantastyczniejsze
 Kazdy donosik na moj avatar daje hemoroida lewakowi.
|
|
|
|
| BiF | Post #8 Ocena: 0 2015-10-30 19:54:47 (10 lat temu) |
Posty: 331
Z nami od: 11-04-2007 Skąd: Berkshire |
Cytat: 2015-10-29 19:12:36, Richmond napisał(a): Zakladam, ze masz LTV 60-75%, skoro takie produkty Ci polecaja. To, ktory wybierzesz, zalezy od tego jakie masz plany i gdzie mieszkasz. Jak nie planujesz sie przeprowadzac, to mozesz wziac dluzszy, ale jesli nieruchomosci ida w gore, to krotszy moze byc lepszy, bo moze skoczysz w nizsze LTV i bedziesz mial lepsza oferte za 2 lata. Twoj wybor czy chcesz placic wiecej za swiety spokoj na 4 lata czy chcesz zaryzykowac za 2. Nie planuje sie przeprowadzać ,a miszkanie idzie w górę cały czas z tego co widzę. Takze dwie opcje pasują . Pójdę może jeszcze do mojego banku czyli lioyds zbaczymy co oni mają . Płaciłem 923funty przez dwa lata także każda kwota poniżej jest dobra
|
|
|
|
| noelka | Post #9 Ocena: 0 2015-11-11 15:04:12 (10 lat temu) |
 Posty: 49
Z nami od: 03-07-2013 Skąd: londyn |
prosze pomozcie bo jestem zielona
mam mortgage 2.44% 2 year fixed rate konczy mi sie to za 1,5 miesiaca gdzie rata podrosnie o jakies 250£ miesiecznie. kredyt jest na 30 lat. zmienily nam sie warunki niestety, ja musialm zrezygnowac z pracy bo synek mial kilka operacji i teraz nie jestesmy wyplacalni dla banku bo maz tylko pracuje. jak za to sie zabrac zadzwonic do banku i spytac sie co oferuja? beda chcieli nasze aktualne zarobki? czy zostawic to jak jest i placic 250£ wiecej ? |
|
|
|
| kardam | Post #10 Ocena: 0 2015-11-11 15:13:12 (10 lat temu) |
 Posty: 2127
Z nami od: 04-07-2013 Skąd: North East |
Zapewne możesz się zalogować na swoje konto kredytowe gdzie zapewne bank zostawił Ci informacje na jakie deale możesz przejść
Z tego co mi znajomi mówili, ich banki przy przechodzeniu na inny deal nie wymagały żadnych dokumentów o zaroślach. Jak nie wiesz jak/nie możesz się zalogować na swoje konto kredytowe, to zawsze możesz skontaktować się z bankiem. Jakbyś chciała przejść do innego banku, to wtedy już proces będzie wyglądał jak przy braniu kredytu 😉 |
|
|
|
Wczytuję dane...