Witam serdecznie..
przeczytalem wszystkie strony i w sumie nie znalazlem odpowiedzi na moje pytania....ale zaczne od poczatku..
odkad kupilem dom to nie robilem jeszcze remortgage choc dawno juz powinienem o tym pomyslec..po dwoch latach od wziecia kredytu (Nationwide) skonczyl mi sie Tracker i teraz jestem na Standard Mortgage Rate...ale regularnie otrzymuje oferty z Nationwide zeby wskoczyc na inny deal. Od czasu zakupu cena domu poszla sporo do gory i jak obliczylem to moje LTV wynosi 42% i zaznacze ze chcialbym dobrac kredytu na rozbudowe domu i teraz moje pytanie brzmi : czy jest jakas roznica pomiedzy dobieraniem kredytu (borrowing more) a uwalnianiem nagromadzonego kapitalu (equity release)? znajomi znajomych gdy uwolnili kapital to bank im wyplacil 40k a ich miesieczna rata jeszcze poszla w dol...czy moglby mi to ktos wytlumaczyc jak to dziala?Dzieki

Obstawiam dwa warianty:
- mieli dość wysokie oprocentowanie, które zostało zmienione na super-niskie
- bank rozbił im kredyt na większą ilość lat

albo jedno i drugie

Ciekawsotka dotyczaca brokerow i ich oplat.

Z okazji koczacego sie fix'a zadzwonil do mnie broker, ktory posrdeniczyl przy zakupie 2 lata temu. Podalem wszystkie info, a on zasugerowal, ze w innym banku dostane lepsza oferte. W sumie nic dziwnego, bo tak pewnie jest w wiekszosci przypadkow.

Nie jestem w temacie expertem, ale za pomoca zwyklej porownywarki znalazlem ten sam produkt, ktory on mi zaoferowal.

Myslalem, ze brokerzy maja jakies specjalne uklady z bankami a tu wyglada na to ze jednak nie zawsze.

Teraz najlepsze.

Podziekowalem brokerowi za wspolprace uzasadniajac to tym, ze jego oferta jest dostepna na stronie banku bez zadnych ograniczen. Nie jest to wiec cos co moge dostac tylko u nich. Grzecznie przeprosilem i powiedzialem, ze najpierw sprobuje wlasnych sil i jesli cos pojdzie nie tak to wtedy dopiero ewentualnie wroce i zgodze sie zaplacic za jego usluge, £250 nawiasem mowiac.

Dzisiaj rano telefon, z zapytaniem, czy jednak zechce wziasc ten kredyt za ich posrednictwem, jesli zrezygnuja z oplaty. Wiem, ze nadal maja prowizje z banku, ale sadzilem ze oplata mimo wszystko nie podlega negocjacjom. A tu taka niespodzianka.

Lepszy rydz niz nic

Sprawdz sobie quidco albo topcashback, moze dostaniesz cos tam i wyjdzie jeszcze taniej.

[ Ostatnio edytowany przez: rafi86 15-03-2017 14:18 ]

Wszystko podlega negocjacjom Brokerzy nie maja lepszcyh produktow. Maja dostep do pelnego rynku i roznych ofert i wiedza, ktore banki maja jakie kryteria i ktory kredyt polecic danemu klientowi.

Na dokumentach od brokera bedzie napisane ile dostanie za posrednictwo.

Witam
Zbliża mi się termin Remortgage i dostałem oferte od mojego banku.Oferta jest pod postem.Opłaty lub ich brak za poszczególny produkt kredytowy znajduja się pod %APCR.A pod ewentualna opłata jest wysokosc miesiecznej raty. I teraz zastanawiam się co wybrać ze względu na brexit prawdopodobne podwyzki stóp procentowych proszę o rady i opinie.
EMC Reward 10Yr Fixed 2.39% (AJ00)
2.39%
31 May 27
3.74%*
3.0%APRC
£749.00
£459.81
EMC Reward 5Yr Fixed 1.89% (AH85)
1.89%
31 May 22
3.74%*
3.1%APRC
£499.00
£436.00
More
EMC Reward 5Yr Fixed 1.70% (AH82)
1.70%
31 May 22
3.74%*
3.1%APRC
£999.00
£427.14
More
EMC Reward 7Yr Fixed 2.19% (AE24)
2.19%
31 May 24
3.74%*
3.1%APRC
£749.00
£450.21
More
EMC Reward 5Yr Fixed 1.94% (AH88)
1.94%
31 May 22
3.74%*
3.2%APRC
£999.00
£438.35
More
EMC Reward 7Yr Fixed 2.57% (AH97)
2.57%
31 May 24
3.74%*
3.2%APRC
£0.00
£468.56
More
EMC Reward 5Yr Fixed 2.13% (AE09)
2.13%
31 May 22
3.74%*
3.2%APRC
£0.00
£447.35
More
EMC Reward 10Yr Fixed 2.69% (AJ03)
2.69%
31 May 27
3.74%*
3.2%APRC
£749.00
£474.44
More
EMC Reward 4Yr Fixed 1.97% (AH76)
1.97%
31 May 21
3.74%*
3.3%APRC
£0.00
£439.77
More
EMC Reward 5Yr Fixed 2.33% (AJ31)
2.33%
31 May 22
3.74%*
3.3%APRC
£0.00
£456.92
More
EMC Reward 4Yr Fixed 1.99% (AH79)
1.99%
31 May 21
3.74%*
3.3%APRC
£749.00
£440.71
More
EMC Reward 3Yr Fixed 1.79% (AD88)
1.79%
31 May 20
3.74%*
3.4%APRC
£749.00
£431.33
More
EMC Reward 3Yr Fixed 1.97% (AD91)
1.97%
31 May 20
3.74%*
3.4%APRC
£0.00
£439.77
More
EMC Reward 2Yr Fixed 1.39% (AH52)
1.39%
31 May 19
3.74%*
3.5%APRC
£499.00
£412.90
More
EMC Reward 3Yr Fixed 2.23% (AH70)
2.23%
31 May 20
3.74%*
3.5%APRC
£0.00
£452.12
More
EMC Reward 2Yr Fixed 1.88% (AH58)
1.88%
31 May 19
3.74%*
3.5%APRC
£0.00
£435.54
More
EMC Reward 2Yr Fixed 1.23% (AH55)
1.23%
31 May 19
3.74%*
3.5%APRC
£999.00
£405.66
More
EMC Reward 3Yr Fixed 2.04% (AH67)
2.04%
31 May 20
3.74%*
3.5%APRC
£749.00
£443.07
More
EMC Reward 2Yr Fixed 1.63% (AD73)
1.63%
31 May 19
3.74%*
3.5%APRC
£0.00
£423.90
More
EMC Reward 2Yr Fixed 1.18% (AH49)
1.18%
31 May 19
3.74%*
3.5%APRC
£999.00
£403.41
More
EMC Reward 2Yr Tracker Base +1.47%(AJ09)
1.72%
3.74%*
3.5%APRC
£0.00
£428.07
More
EMC Reward 2Yr Tracker Base +1.42%(AE48)
1.67%
3.74%*
3.5%APRC
£0.00
£425.75
More
EMC Reward 2Yr Tracker Base +1.05%(AJ06)
1.30%
3.74%*
3.5%APRC
£999.00
£408.82
More
EMC Reward 2Yr Tracker Base +0.93%(AE45)
1.18%
3.74%*
3.5%APRC
£999.00
£403.41
More
2Yr Tracker Base +1.17% (LWZ)
1.42%
3.74%*
3.7%APRC
£1,999.00
£414.27
More
EMC Reward 2Yr Tracker Base +2.74%(AJ12)
2.99%
3.74%*
3.8%APRC
£299.00
£489.31
More
2Yr Fixed 1.85% (MTU)
1.85%
30 Sep 18
3.74%*
3.9%APRC
£1,999.00
£434.13

[ Ostatnio edytowany przez: pablowarepablo 12-04-2017 13:36 ]

To musi byc Twoj wybor, bo Ty bedziesz ponosil konsekwencje. Tylko Ty wiesz jakie masz plany na przyszlosc, czy chcesz pozostac w danej nieruchomosci na wiele lat, itp.

No właśnie nie wiadomo za bardzo co zrobić bo ewentualna podwyżka stóp procentowych na którą się zanosi sugeruje fixa na np 4,5 lat a ewetualne konsekwencje brexitu ktory ma potrwac ok 2 lat sugeruja 2 lata fix zeby ewentualnie sprzedac jak sie pokomplikuje po wyjsciu UK z EU.Dlatego jak ktos ma jakies sugestie albo swoja opinie na ten temat to prosze napisac.

[ Ostatnio edytowany przez: pablowarepablo 12-04-2017 13:43 ]

up

Tylko wrozka.