Forum dyskusyjne

Od nowego roku podatkowego Barclays podnosi oprocentowanie kont ISA do poziomu okolo 6,5%.Informacja od pracownika banku.Prawdopodobnie bedzie to najlepsza oferta na rynku.

Znaczy sie znowu ISA Tax Beater. Ciekawe czy starych klientow tez to obejmie, dobrze by bylo

Z tego co wiem to obejmie.

hmm Już sie umówiłem w NATWEST na otwarcie konta i transferuje wszystko tam ze względu na lepsze oprocentowanie (e-ISA i e-savings).ISA tez lepiej tam stoi.
Mam pytanie jeśli Barclays poinformuje ze u nich ISA w kwietniu bedzie 6.5 to moge te pieniądze przetransferować do Barclaya bez zadnych kosztów czy prowizji?

Poczekaj z ta ISA tak ze dwa tygodnie, wtedy banki oglosza swoje super promocje przed koncem roku podatkowego.
W przypadku transferu, moze to zajac 30 dni i tracisz odsetki za te dni. Poza tym nie kazda ISA dopuszcza transfer na nia lub moze miec jakies kary za transfer z niej. Zanim cos postanowisz przeczytaj dokladnie umowy i wszelki maly druk.

Ciekawe konto
Z tego co zrozumialem to mogge jeszcze jutro isc do banku i je otworzyc , jeszcze na ten tax year?

Czekam na nową oferte z natwest.

1.W Barclays wymyslili Tax HAVEN 6.50%/brutto 6.31% ale jeden procent jest wypłacany dopiero po 12 miechach - przynajmniej tak zrozumiałem
2.W Natwest na chwile dzisiejszą jest e-ISA 5.50%/brutto 5.37%

Chetnie posłucham waszych opini i porad bo może jest jakiś lepszy bank.Tzn znalazłem oferty lepsze ale nie znam tych banków.Barclays i Natwest są wszędzie no i mają online service.

Za rok 2007/2008 masz czas chyba do 5 kwietnia i mozesz wpłacić 3000
Po 6 kwietnia mozesz wpłacić 3600 za rok 2008/2009
Acha jak raz wyjmiesz pieniadze z tego konta to juz nie mozesz włożyć spowrotem.

czyli rozsadniej jest (jesli juz musimy jakies pieniadze z ISA wybrac) - zlikwidowac konto a potem zalozyc nowe?

w roku podatkowym masz limit - mozesz wpłacić tylko 3000 albo w przyszłym 3600 nawet jak zlikwidujesz konto na które wpłaciłeś całość 3000 to nie otworzysz w roku podatkowym drugiego konta.Banki mają chba twój NIN na podstawie którego otwierasz ISA i się nim wymieniają zeby uniknać otwarcia ISA w innym banku.

Byc moze mozna wpłacić np 1500 w jednym i 1500 w drugim banku ale całość kwoty nie przekroczy 3000.No i oczywiscie jak coś bedziesz wyjmował to juz w danym roku tego nie uzupełnisz.

Wolałbym zeby ktoś to potwierdził :) bo tak jak mówiłem o ile angielski znam w miarę to na podatkach się nie znam ;)

"1.W Barclays wymyslili Tax HAVEN 6.50%/brutto 6.31% ale jeden procent jest wypłacany dopiero po 12 miechach - przynajmniej tak zrozumiałem "

Oprocentowanie jest 6.5% przez pierwszy rok i po pierwszym roku skonczy sie bonus 1% i oprocentowanie spadnie do 5.50%. Konto jest dostepne tylko dla nowych klientow.
----------------


Nigdy nie wyplaca sie pieniedzy z konta i nie likwiduje i nie zaklada nowego. Robi sie transfer miedzy bankami.
Co roku mozesz otworzyc ISA w nowym banku albo mozesz doplacac do starej jak Ci odpowiada.
Jesli chcesz przeniesc pieniadze ze starego konta na nowe, to idziesz do wybranego przez siebie banku, wypelniasz papiery i wybierasz opcje transferu. Bank sam przeniesie pieniadze z poprzedniego konta ISA na nowe konto.
--------


Nie trzeba likwidowac starego konta, moze zostac albo mozna przetransferowac pieniadze na nowo otwarte w nowym banku, jesli ma taka opcje. W ciagu roku mozna rowniez robic transfer istniejacego rachunku.

Nie mozna wplacac na dwa rozne konta ISA w tym samym roku. Jedna ISA moze byc z poprzedniego roku i jak otwierasz nowa na kolejny rok to wplacasz w tym roku tylko na to konto.
----------------
Inne przydatne informacje:
-mozna miec rowniez Mini Equity ISA, na ktora mozna wplacic 4000 i zainwestowac w fundusze lub akcje.
-inna opcja to Maxi ISA, na ktora mozna wplacic do 7000 i zainwestowac jak powyzej

Od 06/04/2008 zmienia sie to i bedzie podzial na Cash Account i Stock& Shares Account.

Wiecej - http://forums.moneysavingexpert.com/showpost.html?p=4772738&postcount=13

"New rules will come into force for ISAs from 6th April 2008 (subject to approval by Parliament).

How do they affect you?

The draft legislation

* Remove the designations of 'Mini', 'Maxi' and 'TESSA only' from the regulations

* There will be two types of account, a cash account and a stocks and shares account. Each account will hold only a cash component or stocks and shares component (as appropriate).

* The overall subscription limit will increase to £7,200, of which no more than £3,600 can be put into the Cash account. It is up to investors to determine how to utilise their overall limit, as long as no more than £3,600 goes into the Cash account.

* existing TOISA and Mini Cash ISAs will be redesignated Cash accounts

* existing Mini Stocks & Shares will be redesignated Stocks & Shares accounts

* existing Maxi ISAs holding only Stocks & Shares will be redesignated into Stocks & Shares account.

* existing Maxi ISAs holding both a Stocks & Shares component and a Cash component will be split into their appropriate components so the S&S becomes a S&S account, and the Cash becomes a Cash account.

* Cash (current and previous years) can be transferred to a Stocks & Shares account

* existing PEPs will be redesignated Stocks & Shares accounts and will fall under ISA rules"

Przy odrobinie wiedzy i umiejetnosci inwestowanie w akcje i fundusze moze dac calkiem niezle zyski, ale mozna tez stracic. Banki oferuja gotowe produkty z funduszami, ale mozna tez stworzyc sobie swoje portofolio i na biezaco nim zarzadzac na jednej ze stron typu fund/share supermarket.