Hej,
Mam pytanie, czy udalo sie juz komus transferowac swoja prywatna emeryture z UK za granice np. do Polski po powrocie?
Niestety Polska nie jest na liscie krajow do ktorych mozna transferowac
https://www.gov.uk/guidance/check-the-recognised-overseas-pension-schemes-notification-list
Jak udalo sie to wam rozwiazac albo jak planujecie w przyszlosci otrzymac emeryture z UK?
Pozdrawiam
Kama

Witaj, żeby Cie dobrze zrozumieć , co masz na myśli pisząc: prywatna emerytura z UK? Dla mnie prywatna emerytura to jest emerytura pochodząca z mojego prywatnego programu emerytalnego do którego nic niema UK bo do niego nie dokładała ani pensa. Taką emeryturę mogę transferować gdzie zechcę.
Jeśli chodzi o " klasyczną wypracowaną" emeryturę z UK to niema problemu aby pobierać ją w Polsce.

Tego linka co zamieściłaś to nie bierz pod uwagę po on nie dotyczy bezpośrednio zwykłych ludzi ale instytucje finansowe co się zajmują programami emerytalnymi.

Jak wprowadzam w błąd to proszę mnie poprawić.

.

Chodzi o to…

To z gov..

Niestety odpowiedzi nie mam.



“ Private pension schemes

Workplace pensions and personal or stakeholder pensions are a way of making sure you have money on top of your State Pension.

For most workplace and personal pensions, how much you get depends on:

the amount you’ve paid in
how well the pension fund’s investments have done
your age - and sometimes your health - when you start taking your pension pot
Workplace pensions
Your employer must automatically enrol you in a workplace pension scheme if you’re over 22 and under State Pension age, and earn more than £10,000 a year.

If you have a workplace pension your employer can make contributions on top of what you pay.

You may also be able to make extra payments to boost your pension pot.

Workplace pensions are protected against risks.

Personal and stakeholder pensions
You may want a personal or stakeholder pension:

to save extra money for later in life
to top up your workplace pension
if you’re self-employed and do not have a workplace pension
if you’re not working but can afford to pay into a pension scheme
Some employers offer stakeholder or private pensions as workplace pensions.

Stakeholder pensions must meet standards set by the government.

Find a lost pension
The Pension Tracing Service might be able to trace lost pensions that you’ve paid into.

Nominate someone to get your pension when you die
Ask your pension provider if you can nominate someone to get money from your pension pot after you die.

Check your scheme’s rules about:

who you can nominate - some payments can only go to a dependant, for example your husband, wife, civil partner or child under 23
what the person can get, for example regular payments or lump sums
whether anything can change what the person gets, for example when and how you start taking your pension pot, or the age you die
Sometimes the pension provider can pay the money to someone else, for example if the person you nominated cannot be found or has died.

The person you nominate may have to pay tax if they get money from your pension pot after you die.”

[ Ostatnio edytowany przez: Maat17 24-12-2023 21:19 ]

dokladnie to co Maat opisal, Private pension scheme, gdzie wplacamy skladki oraz pracodawca doklada sie do emerytury np. w AVIVA. Udalo sie komus juz korzystac w np. Polsce z takiej emerytury prywatnej?

A z racji tego, że dziś mam DUŻO czasu… to szpyram.


Informacja z gov….

“ Transferring to an overseas pension scheme

You may be able to transfer your UK pension savings to an overseas pension scheme.

Get help and advice including if you’re concerned about a pension scam.
Schemes you can transfer to
The overseas scheme you want to transfer your pension savings to must be a ‘qualifying recognised overseas pension scheme’ (QROPS). It’s up to you to check this with the overseas scheme or your UK pension provider or adviser.

If it’s not a QROPS, your UK pension scheme may refuse to make the transfer, or you’ll have to pay at least 40% tax on the transfer.

Tax when you transfer to a QROPS
Whether you pay tax depends on where the QROPS you transfer to is based. It’s your responsibility to find out where this is.

You do not have to pay any tax if you asked for a transfer to a QROPS before 9 March 2017.
You usually do not pay tax if you transfer to a QROPS provided by your employer. Check with the scheme to find out.

You transfer to a QROPS based in the European Economic Area (EEA) or Gibraltar
You pay 25% tax if you either:

live outside the UK, Gibraltar or the EEA
move to live outside the UK, Gibraltar or the EEA within 5 years
Otherwise you do not pay tax.

You can get tax refunded if you move to the UK, Gibraltar or an EEA country within 5 years of the transfer. To claim, tell your UK scheme’s administrator and your overseas scheme manager you’ve moved using form APSS 241. They’ll put the tax refund back into the pension it was taken from.

You transfer to a QROPS based outside the UK, Gibraltar or the EEA
You do not have to pay tax if you live in the country your QROPS is based in. Otherwise you’ll have to pay 25% tax.

If you move countries within 5 years of the transfer, fill in form APSS 241 and give it to your scheme administrator. You’ll:

get a refund if you’ve moved to the country your QROPS is based in
have to pay 25% tax on your transfer if you’ve moved away from the country your QROPS is based in
How to transfer
Form APSS 263 tells you what information you’ll need to provide before making a transfer.

Download and fill in the form and give it to your UK pension scheme administrator.

Your transfer will be taxed at 25% if you do not provide all the information the form asks for within 60 days of requesting the transfer.
If you’re under 75, your UK pension scheme administrator will work out what percentage of your lifetime allowance is used by the transfer.

They’ll tell you if the amount you’re transferring is more than your allowance and if you’ll be taxed on it.

Payments from an overseas pension
You may have to pay UK tax on some payments from your overseas scheme. This depends on when you were a UK resident.”

Powodzenia


I ta forma ma dwie strony…

“ Pension schemes: scheme member to both transferring and receiving scheme (APSS241)
Use APSS241 form if you're a pension scheme member to tell your UK scheme administrator and overseas scheme manager about a change of residence that may result in a change to the tax treatment of an overseas pension transfer or onwards pension transfer between overseas pension schemes.”

[ Ostatnio edytowany przez: Maat17 25-12-2023 01:19 ]

dzieki Maat!

Udalo sie komus juz przeniesc emeryture z UK do PL?

Cama dalej nie jestem pewny co masz na myśli.

1 . Czy Ty chcesz otrzymywać w PL emeryturę "pracowniczą" wypracowaną w Anglii ? np taką co już dawałaś przykład:
"Private pension scheme, gdzie wplacamy skladki oraz pracodawca doklada sie do emerytury np. w AVIVA. "

2 . Czy może Ty chcesz przenieść cały kapitał z twojego planu emerytalnego jaki się "uzbierał" w AVIVA do jakiegoś polskiego odpowiednika ? Tak jak w linku co Ci Matt podesłała "You may be able to transfer your UK pension savings to an overseas pension scheme."

Ad.1

Z tym niema większego problemu. To są twoje składki i twojego pracodawcy dla Ciebie na przyszłą emeryturę, a gdzie ty będziesz mieszkać to niema większego znaczenia.

Ad. 2

W tym przypadku to tak jak w Linku co Ci Matt podała jest dużo obostrzeń aby cały kapitał emerytalny przetransferować poza UK.
Chodzi o to żeby chronić emerytalny kapitał przed nie solidnymi instytucjami emerytalnymi co to chętnie przyjmą kapitał a po kilku latach "zamkną drzwi".

Hej.

Emerytura do której dopłaca pracodawca, czyli workplace pension (nie emerytura prywatna) może być wypłacana na konto bankowe dowolnego kraju. Po prostu bedziesz musiała w odpowiednim czasie podać aktualne dane bankowe.

To samo dotyczy emerytury panstwowej. Wypłacają na konto bankowe jakie podasz, w dowolnym kraju.

dzieki Emeryt56 i CuriousCatAlive! czyli wychodzi, ze nie trzeba tego kapitalu przenosic do Polski jesli dobrze rozumiem

Nie, nie trzeba. 😊