Str 101.1 z 655 |
|
|---|---|
| Ambitna | Post #1 Ocena: 0 2010-05-12 14:00:45 (15 lat temu) |
 Posty: 118 
Z nami od: 03-12-2007 Skąd: Hereford |
5% to troche duzo plus arrangement fee okolo tysiaca. Obecnie interests bank of england to 0.25 wiec jak masz nawet 3% powyzej banku angielskiego to wychodzi 3.25%.
|
|
|
|
Post #2 Ocena: 0 2010-05-12 15:15:54 (15 lat temu) |
|
Anonim |
Usunięte
|
|
|
|
| winadu | Post #3 Ocena: 0 2010-05-12 15:41:11 (15 lat temu) |
Posty: 300 
Z nami od: 31-12-2008 Skąd: Nottingham |
Dla nich Polska to ciagle kraj trzeciego swiata. Nie za bardzo chca i maja jak to sprawdzic. Liczy sie to co tu i teraz.Ja tez jestem first time buyer, mimo nieruchomosci w Pl.
|
|
|
|
| Richmond | Post #4 Ocena: 0 2010-05-12 15:51:20 (15 lat temu) |
 Posty: 29578
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Definicja, do ktorej podalam link dotyczy zwolnienia ze stamp duty.
Natomiast jak sie pytaja czy jestescie first time buyers, bo maja jakies lepsze oferty kredytowe to interesuje ich, czy mialo sie nieruchomosci w UK. Carpe diem.
|
|
|
|
Post #5 Ocena: 0 2010-05-12 16:11:17 (15 lat temu) |
|
|
Anonim |
Usunięte
|
|
|
|
| |
|
| slonecz | Post #6 Ocena: 0 2010-05-12 17:54:20 (15 lat temu) |
 Posty: 2132
Z nami od: 12-11-2009 Skąd: sheffield |
ponawiam pytanie
jak wyglada sprawa z ponownym podlaczeniem mediow do repossessed house? mianowicie jak zalatwic prad i gaz ? czy trzeba wzywac specjalistow od gas safety czy wystarczy zadzwonic do np british gas i powiedziec ze jest sie nowym wlascicielem i oni podlaczaja bez problemu "wirtualnie"?? |
|
|
|
| piekar10 | Post #7 Ocena: 0 2010-05-12 18:16:20 (15 lat temu) |
 Posty: 1861
Konto zablokowane Z nami od: 08-06-2006 Skąd: Moja Wyspa |
Cytat: 2010-05-12 17:54:20, slonecz napisał(a): ponawiam pytanie jak wyglada sprawa z ponownym podlaczeniem mediow do repossessed house? mianowicie jak zalatwic prad i gaz ? czy trzeba wzywac specjalistow od gas safety czy wystarczy zadzwonic do np british gas i powiedziec ze jest sie nowym wlascicielem i oni podlaczaja bez problemu "wirtualnie"?? w takich nie częstych przypadkach najlepiej zapytac w citizen advice bureau , tak mysle . 1) Prawdziwi fceci nie jedzą miodu , prawdziwi faceci żują pszczoły ............2) Ponosze pełną odpowiedzialność za porady udzielane przez Richmond.
|
|
|
|
| zeberka | Post #8 Ocena: 0 2010-05-12 19:42:33 (15 lat temu) |
Posty: 3
Z nami od: 11-05-2010 Skąd: essex |
Cytat: 2010-05-11 22:40:51, zeberka napisał(a): Witam serdecznie, może ktoś pomoże w tej kwestii- jesteśmy w trakcie załatwiania wszystkich formalności związanych z kupnem domu. Okazało się że brakuje pozwoleń na dokonane wcześniej zmiany w budynku (Lack of Building Regulations- Indemnity Policy) Prawnik sprzedającego potwierdził że dostarczy je na completion. Moje obawy to: co jeśli pojawią się jakieś problemy z uzyskaniem tych papierów na czas, tzn. sprzedający na czas nie będzie mógł ich zapewnić? A np. zostanie ustalony okres 2 tygodni od daty exchange of contract do completion? Można ustalić jakieś odsetki karne za zwłokę czy jest to jakoś regulowane prawnie (jak tu się zabezpieczyć?) Pytałam prawniczkę czy aby mieć pewność, że wszystko przebiegnie jak należy i mieć wszystko na exchange of contract- oto odp. "The Indemnity Policy can only be put in place on completion" Czy tak jest rzeczywiście? Druga kwestia  kazało się, że jest symboliczna opłata( funt rocznie)za adoptowanie drogi- nie była w stanie powiedzieć dokładnie za co!, bo nawet sprzedający o tym nie wiedział! Stad też pytałam, żeby było na papierach, że nie ma żadnych długów i że ta oplata nagle nie wzrośnie: oto co otrzymałam:
"We are unable to provide you with written confirmation of this, the vendor has already confirmed that they have never contributed to any cost. Again we are unable to confirm whether this cost will increase as the Transfer only states a 1 year charge" Co o tym sądzicie?Już mi nerwy puszczają, może ktoś doradzi co w tej sytuacji zrobić i jak tu się zabezpieczyć. Z góry dziękuję za wszelkie informacje ponawiam prośbe, może ktoś spotkał się z podobną sytuacją |
|
|
|
| Richmond | Post #9 Ocena: 0 2010-05-12 20:40:26 (15 lat temu) |
Posty: 29578
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Cytat: 2010-05-11 17:13:29, piekar10 napisał(a): Jaki produkt wybrać, prosze o pomoc. 1) 5 years fixed 4,99% then tracker plus 1,99% arrangement fee - 999,00 Ł 2)flexible lifetime tracker plus 2,99% ,2years fix then 2,49% above the Bank of England Base Rate No fee. 3)tracker for 3 years 3,00% then 2,29% above the Bank of England Base Rate arrangement fee - 499,00 Ł 4)tracker for 2 years 2,67% then 2,49% above the Bank of England Base Rate arrangement fee - 999,00 Ł
5% a 3% robi sporą różnice w miesiecznej racie , czy warto sie skusic na 2 latka taniego mortgage ? Nie liczylam na kalkulatorze, poza tym nie znam kwoty kredytu, ale wydaje mi sie, ze najlepiej wypada opcja numer2. Uzasadnienie: brak oplaty, 2 lata fix czyli tak jakbys bral produkt numer 4, potem takie samo oprocentowanie powyzej base rate. Dla pewnosci mozesz porownac koszt rat w ciagu 2 lat dla obu produktow przy zalozeniu, ze wliczasz oplate za produkt do kwoty kredytu. Jak zejdziesz z okresu fix po 2 latach to zawsze mozesz zrobic re-mortgage na inny produkt. Teraz pytanie jaki to bank i jakie sa warunki nadplat, early repayment charges itp. Produkty moga wydawac sie podobne, ale warunki jednego z tych kredytow moga byc lepsze. I uwaga do wczesniejszego komentarza - base rate wynosi 0.5%, nie 0.25%. [ Ostatnio edytowany przez: Richmond 12-05-2010 20:44 ] Carpe diem.
|
|
|
|
| slonecz | Post #10 Ocena: 0 2010-05-12 20:52:42 (15 lat temu) |
Posty: 2132
Z nami od: 12-11-2009 Skąd: sheffield |
a czemu tak wlasciwie kazdy tak zwraca uwage na arragements fee?? co to jest wlasciwie 999f na tyle lat kredytu??
|
|
|
|
Wczytuję dane...