Każda wyszukiwarka, jak na samochód.

lepiej sie pospiesz wielim czytalem ze ubezpieczenia ip do 65r zycia juz sie koncza maxymalny okres takiego ubezpieczenia bedzie na 5 lat efekt bedzie taki ze cena bedzie wieksza po tym okresie i niekoniecznie musza ci przedlucyc akurat w momencie kiedy cos sie wydarzy

ja kupowalem teraz zonie ip 20f miesiecznie do 65 r zycia swiadczenie nie jest jakies duze bo jakos 900f ona jest se wy zawsze bedziecie na gorszych warunkach

za swoje placilem 12f za 1100f swiadcznie ale bylo kichowate bo okresowe te okresowe maja ten plus ze sa stosunkowo tanie jesli wyplata mialaby nastapic bez waiting period a to robi spora duza roznice


jak na zycie to tylko z crytical illness z zona mamy joint za 36f 100k na zycie i tyle samo critical w zurichu akurat tam bylo najwiecej chorob za ktore wyplacaja

[ Ostatnio edytowany przez: cris82 15-09-2021 09:17 ]

Nie ma konkretnych przykładów i linków. Siadasz, szukasz i czytasz warunki albo idziesz do brokera.

Im starszy jesteś, tym drożej. Ktokolwiek to czyta i myśli o ubezpieczeniu: kupujcie jak jesteście zdrowi i młodzi. Szczególnie na życie, bo składka nie zmienia się z czasem. Kupisz za młodu, jest tanio, Kupisz później, jest drogo.

Criss to te od dochodów malo opłacalne, 20 funtów by później dostawać 900 ? I pod jakimi warunkami możesz dostawać? Wiadomo ze sam siebie nie zwolnisz , w interesie moze byc raz lepiej raz gorzej, chyba tylko jak zachorujesz, to lepiej moze wziąść samo ubezpieczenie od chorob i wypadków?

to jest opcja na czarna godzine nie patrzysz na kase zrob sobie quota to bedziesz wiedzial na ile mozesz liczyc ogolnie jest zasada wyplaty do 65% dochodow ale przygotuj sie na tel i spora ilosc pytan o zdrowie przede wszystkim

u ciebie to raczej bedzie dzialac jako roszczenie od choroby nie utraty pracy ja takie bralem dla zony

sluchaj jak ktos ma super prace i kase to moze sobie brac ip od zwolnienia z pracy dla szarakow jest to nieoplacalne

lista warunkow ktore trzeba spelnic zeby dostawac to swiadczenie moze byc przerazajaca do tego stopnia ze szybko zmotywuje cie do znalezienia nowej pracy

z takich ciekawostek to slyszalem ze niezaszczepienie sie na covid moze byc powodem dla ktorego wyplacane swiadczenie moze zostac pomniejszone

ale na ile to prawda?

wielim tak sobie mysle ze dla ciebie roszczenie od utraty pracy nie ma zadnego uzasadnienia bo po pierwsze nikt cie nie zwolni po drugie nawet w czasie najgorszych lockdownow mogles pracowac a ze klientow bylo mniej to sorry batory

ale moze sie myle : P

[ Ostatnio edytowany przez: cris82 15-09-2021 10:45 ]

To jest właśnie income protection, zapewnienie dochodów w przypadku długoterminowej choroby.

Te, które uwzględniają zwolnienie i wypadek, to ASU - accident, sickness and unemployment. Te są zwykle krotkoterminowe na rok i te Chris odradza, bo mogą nie odnowić i zostajesz na lodzie.

IP - chorobowe
AP - wypadkowe (złamania, pęknięcia, szpital, utrata części ciała/narządów, zasiłek pogrzebowy)
LI - na życie
CI - choroby krytyczne

Otrzymujesz kalkulację i decydujesz co wzmocnić co osłabić, a czego nie potrzebujesz.

Oczywiście, można sobie poszukać samemu, ale internet nie zwróci uwagi na potencjalnie ważne aspekty Twojej sytuacji.

[ Ostatnio edytowany przez: tomaszzet 15-09-2021 20:05 ]

No te income to zly pomysł, zwłaszcza że pewnie trzeba wykazać ile się zarabiało ostatnio, a w ostatnim roku napewno duzo mniej niż obecnie w tym miesiącu gdzie jest mega , to sobie daruje. Pomysle o ubezpieczeniu na życie, czy to samo chroni od wypadków i chorob krytycznych? Czy pokrywają ewentualne leczenie jeżeli nhs nie będzie bezpłatne?

Tak jak wcześniej było wspomniane, ubezpieczenia to sprawa indywidualną, zależna od Sytuacji twojej i twojej rodziny.
IP rzeczywiście jest dosyć drogi i aktualnie bardzo trudny do otrzymania od pierwszego dnia czy od pierwszego tygodnie choroby. Teraz żeby cena wyglądała jakoś przyzwoicie musisz ustalić,że będziesz miał to wpłacone dopiero po pierwszym miesiącu ! i tak jak zauważyłaś ceny są dosyć wysokie za nie tak bardzo wysoki Benefit. No ale znowu …zależy to od twojej sytuacji czy masz w razie co za co żyć, Czy Sickpay wystarczy ci żeby przeżyć, czy masz jakieś oszczędności , czy możesz liczyć na wsparcie rodziny …
Z doświadczenia męża ( pracuje w tym od 8 lat ), Ludzie najczęściej korzystają z ubezpieczenia wypadkowego, gdzie po roku mają dodany benefit za pobyt w szpitalu także w wyniku choroby. Na to, a także na złamania najczęściej dostają odszkodowania - pewnie jakieś 95% claimow.
Osób, które skorzystały z life Insurance, miał chyba 2 czy 3. No ale, też klienci robią się coraz starsi więc to też może się zmienić.
Wszystko zależy, od indywidualnej sytuacji. Ale też jak było wspomniane prędzej, najlepiej ubezpieczyć się jak najprędzej I póki nie ma jeszcze chorób.
Ja wykupiłam kiedyś ubezpieczenie nowotworowe dla kobiet – 14 lat temu, i w sumie tylko dlatego że dawali wtedy Bony do sklepu które były więcej warte niż roczna składka tego ubezpieczenia. Do dziś mam to ubezpieczenie i nadal płacę grosze. To samo ubezpieczenie gdybym chciała wykupić teraz byłoby trzykrotnie droższe, A też Nie wiem czy dostałabym je w pełnym wymiarze jako że historia rodziny trochę się zmieniła.
Pomyśl ile możesz wydać, co jest dla ciebie najważniejsze czy teraz jakieś pieniądze jakby coś się stało czy bardziej żeby zabezpieczyć dzieci. Jak chcesz się ubezpieczyć to nie zwlekaj.

Trzeba tez pamietac ze IP bedzie tez czesto wliczany jako “dochod” przy kalkulacji kwory tzw benefitow z powodu niezdolnosci do pracy.