Takie wzrosty to norma. Albo rośnie składka, albo obniża się kwotą ubezpieczenia
Liczy się czas który żyjemy dla kogoś, reszta to czas śmieć.
Str 66 z 75 |
|
|---|---|
| krakn | Post #1 Ocena: 0 2014-11-22 22:16:47 (10 lat temu) |
 Posty: 40201 
Z nami od: 25-06-2007 Skąd: Caterham |
Trzeba zmienić ubezpieczyciela.
Takie wzrosty to norma. Albo rośnie składka, albo obniża się kwotą ubezpieczenia Liczy się czas który żyjemy dla kogoś, reszta to czas śmieć.
|
|
|
|
| mirabelka77 | Post #2 Ocena: 0 2014-11-22 22:26:20 (10 lat temu) |
 Posty: 621 
Z nami od: 25-04-2007 Skąd: londyn |
ale to wlasnie kwoty od innego ubezpieczyciela sa takie wysokie...
|
|
|
|
| MK2014 | Post #3 Ocena: 0 2015-03-23 15:55:02 (10 lat temu) |
Posty: 36
Z nami od: 04-04-2014 Skąd: Milton Keynes |
Witam, razem z mężem chcielibyśmy się ubezpieczyć. Interesuję nas accident protection. Czy mógłby ktoś polecić nam firmę ubezpieczeniową? Mamy oboje po 27 lat, niepalący i chcielibyśmy się ubezpieczyć na 20 lat - 35 lat, ze stałą stawką miesięczną, pobyt w szpitalu płacony od pierwszej doby. Czekamy na Wasze opinie i dziękujemy !
|
|
|
|
| sabriel | Post #4 Ocena: 0 2015-03-25 10:35:36 (10 lat temu) |
Posty: n/a Konto usunięte |
Jestem wlasnie na etapie wyboru lub rezygnacji z ubezpieczen zaproponowanych nam przez naszego financial advisora przy zakupie domu. CPrzeczytalam ten watek na forum od poczatku I doszlam do konkretnych lecz malo praktycznych wnioskow:
1. Jesli wypowiada sie doradca ubezpieczeniowy, to wiadomo ze bedzie przekonywal o niezbednosci wszystkich ubezpieczen. 2. W ubezpieczeniach to chodzi tylko i wylacznie o kalkulacje ryzyka oraz o skonstrulowanie zapisow prawnych w taki sposob ze w razie co to I tak sie nie wyplaci. Im wieksze ryzyko, tym wieksza skladka. Jakby mieli wyplacic wszystkim to ten 'interes ubezpieczeniowy' by im sie nie oplacal. 3. Czlowiek/jak I uzytkownicy tego forum/ sie ludzi ze faktycznie jak bedzie ubezpieczony to w razie W dostanie odszkodowanie. ALE by je dostac musi splenic wszystkie kryteria ubezpieczyciela. 3. Np. zachorowanie na jedna z critical illness bedaca na liscie criticall illness insurance nie oznacza ze zostanie nam cokolwiek wyplacone. Rak rakowi nie rowny, a ten rak to go akurat nie ma na liscie itp.itd. Wczoraj kolezanka powiedziala mi jedno bardzo proste i wazne zdanie:jesli cos sie stanie to w najgorszym wypadku sprzedarz dom I bedziesz wynajmowac lub kupisz male mieszkanie. I ze lepiej wykupic prywatne health insurance zby cie wyleczyli szybciej albo probowali choc wyleczyc bys mogla powrocic do zdrowia I pracy. W najgorszym najgorszym wypadku zawsze mozesz podnajac pokoje. Ale to tylko moje przemyslenia i rady ludzi dookola. Moze ktos inny wypowie sie w tej kwestii? |
|
|
|
| Richmond | Post #5 Ocena: 0 2015-03-25 11:00:32 (10 lat temu) |
 Posty: 29549
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Jak sprzedasz dom, to splacisz kredyt przy zalozeniu, ze dom nie spadnie na wartosci. Wez jednak pod uwage, ze dom moze nie sprzedac sie przez dlugi czas. W miedzyczasie lub po sprzedazy ciagle musisz za cos zyc, placic za wynajem, itp. Jak dopadnie Cie powazna choroba, to mozesz nie miec czasu zajmowac sie sprzedaza, mozesz nie chciec przeprowadzac sie, itp.
Bez income protection bedziesz musiala zyc z oszczednosci ... A sprawdzalas dokladnie co oferuja Wasi pracodawcy? Dobre firmy oferuja income protection do 75% zarobkow przez pare lat albo do wieku emerytalnego. Ubezpieczenie na zycie czyli life assurance, to z kolei cos innego. Znowu warto sprawdzic czy pracodawca tego nie oferuje, zwykle jest to 2-4 x wysokosc rocznych zarobkow. Carpe diem.
|
|
|
|
| |
|
| radzik77 | Post #6 Ocena: 0 2015-03-25 11:36:00 (10 lat temu) |
Posty: n/a Konto usunięte |
Ja na przykład mam tylko ubezpieczenie na życie. Wykupiłem je rok temu ale z zupełnie innego powodu niż zakup domu.
W chwili obecnej rownież kupujemy mieszkanie, ale nikt nam jeszcze dodatkowych ubezpieczeń nie proponował. Podejrzewam, ze żona zdecyduje się na polisę na życie. Nie jestem jednak pewien nad cała reszta. Myśle, ze ubezpieczenie dochodów warto przemyśleć. |
|
|
|
| mirabelka77 | Post #7 Ocena: 0 2015-03-25 12:37:49 (10 lat temu) |
Posty: 621
Z nami od: 25-04-2007 Skąd: londyn |
ja sie wlasnie bije z myslami nad critical illness insurance i nie wiem co zrobic. za ubezpieczenie mnie i meza do £100 tys skladka jest £100 miesiecznie.
wykupilam ubezpieczenie na zycie pod kwote mortgage dla nas obydwojga, i mysle nad tym illness. ja sie widzi i slyszy jak ludzie zbieraja publicznie kase, zeby ratowac zycie chorych bliskich to chcialabym sie zabezpieczyc, ale z drugiej strony, jak wyzej napisane, rak rakowi nie rowny i boje sie tych kruczkow.... Moja firma placi sick paye pelna do 13 tyg i polowe na nastepne 13 tyg. |
|
|
|
| taotka77 | Post #8 Ocena: 0 2015-05-26 17:53:33 (10 lat temu) |
Posty: 3
Z nami od: 26-05-2015 Skąd: Luton |
Mam pytanie. Od 6lat jestem ubezpieczona w Scottish Widow i place teraz ok. 21. Jak moge zrezygnowac z tego? Czy naleza mi się jskies pieniadze z tego tytulu?
Iza |
|
|
|
| Dwunasty | Post #9 Ocena: 0 2015-05-26 18:04:25 (10 lat temu) |
Posty: n/a Konto usunięte |
Jeśli to ubezpieczenie na życie to jak zrezygnujesz nic nie dostaniesz. A zrezygnować możesz chociażby kasując direct debet.
|
|
|
|
| misiekcafe | Post #10 Ocena: 0 2015-06-16 21:00:24 (10 lat temu) |
 Posty: 100
Z nami od: 10-03-2015 Skąd: B-ham |
Opłaca się bardziej zakupić polisę osobną jedną na żonę a drugą na mnie czy taką wspólną? Szukam czegoś co zawiera ubezpieczenie na życie, critical illness i income protection. Myślałem od utraty pracy dodać jeszcze ale drogo to wychodzi już :/
|
|
|
|
Wczytuję dane...