Str 64 z 75 |
|
|---|---|
| Wiolary | Post #1 Ocena: 0 2014-02-07 23:07:04 (10 lat temu) |
 Posty: 2 
Z nami od: 07-02-2014 Skąd: London |
Witam w nawiazaniu do Pana pytania Tak ma Pan racje Firmy nie ponosza odpowiedzialnosci za choroby powstale przed podpisaniem umowy ubezpieczeniowej ale moge tez wziasc odpowiedzialnosc za osobe ubezpieczana ubezpieczajac ja wykluczajac chorobe albo podniesc odpowiednio skladke biorac pod uwage ryzyko ubezpieczeniowe i jesli chodzi o Critical illness firma ponosi odpowiedzialnosc za kazda chorobe wymieniona w warunkach ogolnych Jesli Firma zdecyduje sie Pana ubezpieczyc to zapewne podniesie odpowiednio do ryzyka skladke.Sa firmy ktore ubezpieczaja cukrzykow tylko na indywidualnych warunkach zanizajac sume ubezpieczenia albo podnoszac skladke.
|
|
|
|
| OLOOLOO | Post #2 Ocena: 0 2014-03-27 11:50:01 (10 lat temu) |
Posty: 1 
Z nami od: 27-03-2014 Skąd: leeds |
NACIAGACTO. Nie wierzcie ubezp.xxxxx ja wlasnie zmieniam bo "doradca" nie poinformowal mnie ze skladki po paru latach KOLOSALNIE wzrosna- smiem powiedziec ze nawet mnie OKLAMAL bo sie pytalem czy bede placic tyle samo caly czas.... A tu z 17f.teraz po 10latach 27f, po 30latach 70f, po 60latach 230f./m-c
Radze omijac tych zaklamanych doradcow z daleka....dla nich liczy sie tylko kasa a nie LUDZIE i ich dobro 
|
|
|
|
| Richmond | Post #3 Ocena: 0 2014-03-27 13:30:17 (10 lat temu) |
 Posty: 28858
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
To chyba musialo byc w umowie, tylko Ty tego nie doczytales, a doradca nie zwrocil Ci na to uwagi.
Carpe diem.
|
|
|
|
| radzik77 | Post #4 Ocena: 0 2014-03-27 17:49:36 (10 lat temu) |
Posty: n/a Konto usunięte |
Ja w swoim life cover mam zapis, ze składki nigdy nie wzrosną.
|
|
|
|
| xxxemi | Post #5 Ocena: 0 2014-07-02 21:33:01 (10 lat temu) |
 Posty: 714
Z nami od: 28-12-2011 Skąd: kto wie? |
Witam,dzisiaj przyszła mi oferta od mojego mortgage advisor odnośnie ubezpieczenia na życie + critical illness przy zabezpieczeniu mortgage na 45f(dwie os,niepalące).
Wczesniej rozmawialismy tylko o cover life bez critical illness,które miało nas wynieść ok 10f/miesiąc.W uzasadnieniu jest napisane,że to najlepsza dla nas oferta ,że sprawdzali nasze dochody i stać nas na to,żeby tyle płacić.No jasne,bo mortgage advisor immediately zgarnia 1,073,00f! I teraz moje pytanie,jak to jest tak naprawdę z tymi ubezpieczeniami.Ja przyznam,że jestem dośc sceptycznie do nich nastawiona,i z własnych doświadczeń wnioskuję,że to naciąganie ludzi. Czy tak narawdę jest ono potrzebne i wymagane przy mortgage?Raz czytam,że nie jest to obowiązkowe,póżniej zczytam,że jednak od 2012 roku już jest wymagane.Jeżeli tak,to przez kogo?Bo mój bank wymaga ode mnie tylko building insurance. |
|
|
|
| |
|
| Richmond | Post #6 Ocena: 0 2014-07-02 21:53:15 (10 lat temu) |
Posty: 28858
Z nami od: 06-02-2007 Skąd: Surrey |
Ubezpieczenie na zycie nie jest obowiazkowe przy braniu kredytu hipotecznego. Nie chcesz, to nie kupuj.
Broker moze Ci oferowac wiele rzeczy, ale to Ty decydujesz co chcesz kupic i ile za to zaplacic. Jednak masz dzieci, to warto pomyslec co sie z nimi stanie i kto splaci kredyt. Carpe diem.
|
|
|
|
| xxxemi | Post #7 Ocena: 0 2014-07-02 22:13:58 (10 lat temu) |
Posty: 714
Z nami od: 28-12-2011 Skąd: kto wie? |
Dzięki Richmond za odpowiedz
Właśnie ze względu na dziecię moję myślałam o cover life + critical illness ale może coś w trochę niższej cenie,nie lubię przepłacać.Bo ta oferta z mortgage room-u nie powala na nogi (ubez jest na kwotę 150,000 f). |
|
|
|
| karjo1 | Post #8 Ocena: 0 2014-07-02 23:11:27 (10 lat temu) |
 Posty: 20614
Z nami od: 01-06-2008 |
Za kilkanascie £ mamy z Polowkiem oddzielne polisy life cover do wysokosci mortgage, oddzielne, by wyplata po smierci jednego z nas nie konczyla umowy i coby spadkobiercow zabezpieczyc
.
Do tego mozna dokupic osobne/w innej firmie criticall illness na wypadek choroby, znow. by uniknac opcji zakonczenia ubezpieczenia w chwili zachorowania, gdy life i criticall illnes sa 'w paczce'. Ubezpieczenie splaty mortgage w ramach life cover przydaje sie nawet, jesli zostanie tylko jedno z partnerow z dziecmi, bedzie mu latwiej ogarnac przynajmniej finansowo. Juz zapowiedzialam Polowkowi, ze zamozny wdowiec najwyzej bedzie .
Doradce ubezpieczeniowego wyszukalismy na wlasna reke, odrobil zadanie domowe, przygotowujac xx opcji, firm, porownan, plusow i minusow i nie mial nic wspolnego z bankiem czy mortgage advisor, bardziej rzeczowy i przedstawil lepsze propozycje. Dla potrzeb banku wystarczy ubezpieczenie murow, bez zawartosci. Przy czym, jesli bank wycenil nieruchomosc wyzej, mozesz miec zapis o koniecznosci ubezpieczenia na kwote wyceny. [ Ostatnio edytowany przez: karjo1 02-07-2014 23:18 ] |
|
|
|
| zealot | Post #9 Ocena: 0 2014-07-03 00:44:57 (10 lat temu) |
 Posty: 1475
Z nami od: 18-06-2011 Skąd: Wigan |
mi też mortgage advisor próbował wcisnąć ubezpieczenie na życie za 35 funtów na miesiąc. Na moneysupermarket.com znalazłem podobne ubezpieczenie w kwocie 11 funtów na miesiąc. Warto więc porównać oferty samemu.
|
|
|
|
| xxxemi | Post #10 Ocena: 0 2014-07-03 20:18:06 (10 lat temu) |
Posty: 714
Z nami od: 28-12-2011 Skąd: kto wie? |
Bardzo dziękuję Wszystkim za rady i opinie.Teraz pozostaje poszukać jakiegoś dobrego doradcy ubezpieczeniowego,bo mnie to wszystko zajmie chyba rok
|
|
|
|
Wczytuję dane...