Pierzesz brudne pieniądze?

Money mule

To osoba przekazująca pieniądze zdobyte nielegalnie (np. pochodzące z kradzieży) – osobiście, za pośrednictwem kuriera lub w formie elektronicznej – na zlecenie innych osób. Tacy ludzie zazwyczaj dostają pieniądze za swoje usługi – zwykle jest to część z kwoty, którą przekazują dalej. Osoby wykorzystywane do prania brudnych pieniędzy w opisywany przez nas sposób są często werbowane online. Nierzadko oferowane jest im pozornie legalne zatrudnienie, np. pracowników wprowadzających dane. Nielegalne środki przekazywane są na konto prywatne „pracownika” z poleceniem przesłania ich dalej na wskazany adres, zazwyczaj za pośrednictwem firm przesyłających gotówkę w różne regiony świata. Właśnie tutaj rozpoczyna się proces prania brudnych pieniędzy. Po wysłaniu gotówki przez firmę transferową ślad po nich zazwyczaj się urywa.

Pamiętaj!

Nie ma łatwych pieniędzy. Jeśli ktoś proponuje Ci „świetną” pracę, a praktycznie nie wymaga od ciebie adekwatnych lub jakichkolwiek kwalifikacji, bądź niemal pewien, że coś jest nie tak. Uczestnictwo w procederze prania brudnych pieniędzy jest karane i raczej trudno będzie udowodnić, że „o niczym nie wiedziałeś”. Takie pieniądze pochodzą zazwyczaj z poważnych przestępstw. Pamiętaj także, że każdy wpływ gotówki na twoje konto w UK musi być udokumentowany, a z każdej kwoty zasilającej twoje konta bankowe musi być odprowadzony podatek. W razie kontroli finansowej narażasz się na bardzo duże kary pieniężne. Urząd skarbowy nie musi kontrolować bezpośrednio ciebie, ale jeśli twoje konto uczestniczyło w nielegalnym procederze, policja skarbowa trafi do ciebie, sprawdzając na przykład przelewy wykonywane przez nielegalną firmę.

Piotr Dobroniak, Cooltura

Więcej w tym temacie (pełna lista artykułów)

• MSZ ostrzega: uważaj na fałszywe telefony!
• Nowa fala oszustw za pośrednictwem wiadomości SMS
• Oszuści wykorzystali rządowe dotacje
• Koronawirus i plaga oszustw
• Polski gang: BBC odkrywa kulisy działalności grupy